國(guó)電資本控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）作為國(guó)家能源集團(tuán)的子公司，深入貫徹習(xí)近平總書記提出的“四個(gè)革命、一個(gè)合作”能源安全新戰(zhàn)略和關(guān)于金融工作的重要指示精神，將風(fēng)險(xiǎn)理念、合規(guī)理念置于首位，把所有業(yè)務(wù)、產(chǎn)品納入安全防控體系，在切實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)、保證安全的前提下開展金融板塊各項(xiàng)工作，構(gòu)建以“全程跟蹤，關(guān)口前移；容納融合，精益求精”為核心理念的“容融”安全文化體系，有力促進(jìn)了本質(zhì)安全型產(chǎn)業(yè)金融企業(yè)建設(shè)。
一、優(yōu)化金融特色文化基因，提煉“容融”安全文化理念
公司堅(jiān)持文化創(chuàng)建與金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展相結(jié)合，注重特色文化培育，在不斷積淀和提煉下，逐漸形成獨(dú)具產(chǎn)業(yè)金融特色的包容開放、融合發(fā)展的“容融”安全文化理念。
公司在全面宣貫集團(tuán)公司“三型五化、七個(gè)一流”總體戰(zhàn)略的基礎(chǔ)上，將“安全一流”戰(zhàn)略目標(biāo)落到實(shí)處。成立安全文化建設(shè)工作機(jī)構(gòu)，制定實(shí)施時(shí)間表及工作方案，明確職責(zé)分工；開展安全文化培訓(xùn)講座，舉行安全文化座談會(huì)，通過對(duì)公司發(fā)展戰(zhàn)略、外部環(huán)境、行業(yè)情況、企業(yè)文化、人力資源、業(yè)務(wù)概況等進(jìn)行全面梳理，整合文化因子，提煉特色安全文化理念；舉行多層面的研討交流會(huì)，對(duì)安全經(jīng)營(yíng)理念、安全管理制度、安全經(jīng)營(yíng)流程、安全行為規(guī)范等企業(yè)安全文化諸要素進(jìn)行系統(tǒng)性重建或重新表述，不斷豐富安全文化內(nèi)涵，提煉形成了以“全程跟蹤，關(guān)口前移；容納融合，精益求精”為核心理念的“容融”安全文化體系。
二、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)閉環(huán)管控，促進(jìn)合規(guī)安全運(yùn)營(yíng)
安全管理是金融企業(yè)的生命線和核心競(jìng)爭(zhēng)力。在“容融”安全文化體系建設(shè)過程中，公司通過加強(qiáng)制度建設(shè)，將安全文化理念制度化，進(jìn)而轉(zhuǎn)化為“全面覆蓋、重點(diǎn)管控、措施前置”的安全管控體系，并將所有產(chǎn)品、業(yè)務(wù)納入其中。制定統(tǒng)一的評(píng)估規(guī)范，明確定性與定量相結(jié)合的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，建立統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)偏好體系；制定安全風(fēng)險(xiǎn)解決方案和應(yīng)急預(yù)案，形成對(duì)重要業(yè)務(wù)、重點(diǎn)單位的事前、事中、事后全過程管控，將安全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制覆蓋到經(jīng)營(yíng)管理的每個(gè)環(huán)節(jié)。如嚴(yán)格遵循“審貸分離、審?fù)斗蛛x”原則，完善投資與信貸管理委員會(huì)審議職責(zé)，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行一票否決制度，有效提升了金融資產(chǎn)整體質(zhì)量。
公司堅(jiān)持合規(guī)、安全運(yùn)營(yíng)，將安全文化中的風(fēng)險(xiǎn)理念、合規(guī)理念融入企業(yè)內(nèi)部管理，建設(shè)全過程防控的“安全網(wǎng)”。編制了“三庫(kù)兩手冊(cè)”制度規(guī)范，開展風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度“立改廢”工作，加快推進(jìn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化、流程化進(jìn)程；建立科學(xué)高效的風(fēng)險(xiǎn)上報(bào)溝通機(jī)制，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)管控措施，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健性；建立“安全事件月度通報(bào)機(jī)制”，及時(shí)通報(bào)外部安全事件，分析其原因，從中吸取教訓(xùn)，切實(shí)防止此類安全風(fēng)險(xiǎn)事件在本單位發(fā)生。
三、安全文化嵌入公司治理，夯實(shí)安全管理“三道防線”
安全文化需要通過制度嵌入公司治理、落實(shí)到運(yùn)營(yíng)管理各個(gè)環(huán)節(jié)，才能為企業(yè)戰(zhàn)略、運(yùn)營(yíng)管理提供優(yōu)質(zhì)高效的思想動(dòng)力保障。結(jié)合行業(yè)屬性與企業(yè)實(shí)際，公司在制度上夯實(shí)業(yè)務(wù)、風(fēng)控、內(nèi)部監(jiān)督三道安全管理防線，形成權(quán)責(zé)清晰、銜接緊密、通力協(xié)作的“安全文化—安全管理”生態(tài)體系。業(yè)務(wù)部門作為安全管理的第一道防線，切實(shí)履行安全管理職責(zé)，在業(yè)務(wù)拓展、創(chuàng)新中，充分考慮安全性；風(fēng)險(xiǎn)管理部門扎實(shí)開展業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)審查，持續(xù)完善安全風(fēng)險(xiǎn)閉環(huán)管控，嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)提示和事中稽核機(jī)制，守住安全管理的第二道防線；作為安全管理的第三道防線，內(nèi)部監(jiān)督部門充分發(fā)揮監(jiān)督職能，不定期開展專項(xiàng)業(yè)務(wù)安全檢查及審計(jì)工作，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的建立健全性和執(zhí)行有效性、業(yè)務(wù)開展的合法合規(guī)性和安全性進(jìn)行全面檢查。
將安全文化融入公司決策體系，對(duì)重大安全風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格執(zhí)行“三重一大”決策制度。制定并完善資金管理辦法，建立流動(dòng)性應(yīng)急預(yù)案，規(guī)范資金業(yè)務(wù)的全流程管理；建立“月計(jì)劃、周平衡、日調(diào)節(jié)”的資金計(jì)劃平衡機(jī)制，把監(jiān)管指標(biāo)、結(jié)算資金、信貸資金、投資運(yùn)作、財(cái)務(wù)收支等納入計(jì)劃平衡內(nèi)容；開展頭寸預(yù)測(cè)管理，合理調(diào)動(dòng)資金；控制投資與信貸比例，優(yōu)化信貸投向，嚴(yán)格把控投放對(duì)象和期限；統(tǒng)籌使用好信貸、票據(jù)、租賃、應(yīng)收賬款管理、資金計(jì)劃等產(chǎn)品業(yè)務(wù)，合理控制負(fù)債水平；建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)、報(bào)表系統(tǒng)的有效對(duì)接及統(tǒng)一授信額度管理的線上操作，實(shí)現(xiàn)各板塊主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的日常監(jiān)測(cè)和自動(dòng)預(yù)警可視化。
四、構(gòu)筑經(jīng)營(yíng)管理安全“防火墻”，打造本質(zhì)安全型企業(yè)
“容融”安全文化建設(shè)為企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施提供了思想動(dòng)力和行為指南。在思想層面，全體員工牢固樹立“安全是金融機(jī)構(gòu)的生命線”的觀念，深刻認(rèn)識(shí)、正確理解安全文化建設(shè)的重要性；在制度層面，使每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都有章可循、有據(jù)可依，讓每一個(gè)員工的行為都有尺可量，形成經(jīng)營(yíng)管理安全的“高壓線”和“防火墻”；在行為層面，強(qiáng)調(diào)精益管理，落實(shí)安全責(zé)任，讓安全文化理念固化為員工的安全行為；在教育培訓(xùn)方面，推行安全風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制，跟蹤金融市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)動(dòng)向，緊密結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)管理工作，定期發(fā)布廉政風(fēng)險(xiǎn)提示，開展信息安全、辦公消防安全培訓(xùn)和演練。
安全文化需要在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐中轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力。公司將安全文化建設(shè)與打造本質(zhì)安全型企業(yè)緊密結(jié)合，通過堅(jiān)持“凡事有章可循、凡事有人負(fù)責(zé)、凡事有據(jù)可查、凡事有人監(jiān)督”的“四項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)”，夯實(shí)業(yè)務(wù)、風(fēng)控、監(jiān)督“三道防線”，依托“公司治理、企業(yè)決策、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)開拓、信息建設(shè)、資產(chǎn)安全、創(chuàng)新發(fā)展、員工行為、工作流程”的“九大支撐”，將安全理念、安全制度、安全環(huán)境、安全行為有機(jī)融合。目前，“容融”安全文化已經(jīng)融入公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面，轉(zhuǎn)化為員工日常工作中的具體行為規(guī)范，成為謀劃、推動(dòng)每一項(xiàng)工作的前提。■
作者單位 國(guó)電資本控股有限公司